银华华利平衡优选一年抓有期搀杂型基金中基金（FOF）基金居品贵寓节录(更新)
银华华利平衡优选一年抓有期搀杂型基金中基金
（FOF）基金居品贵寓节录更新
编制日历：2024-07-03
送出日历：2024-08-02
本节录提供本基金的要紧信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募阐述书等销售文献。
一、居品大致
基金简称 银华华利平衡优选一年抓有 基金代码 015418
期搀杂（FOF）
基金管制东谈主 银华基金管制股份有限公司 基金托管东谈主 中原银行股份有限公司
基金合同收效 2022-08-31
日
基金类型 基金中基金 往来币种 东谈主民币
运作方法 其他洞开式 洞开频率 每个洞开日洞开申购，每笔
认购/申购/调遣转入苦求所
得基金份额抓有满一年后每
个洞开日洞开赎回
基金司理 开动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
肖侃宁 2022-08-31 1995-06-01
熊侃 2022-08-31 2004-11-01
注：《基金合同》收效后，络续 50 个责任日出现基金份额抓有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金
资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管制东谈主将拆开基金合同，并按照基金合同商定轮番
进行计帐，此事项不需要召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。
二、基金投资与净值发达
（一）投资方向与投资政策
投资有风险，投资东谈主在进行投资决议前，请仔细阅读本基金《招募阐述书》 “第九部分基金
的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自己的投资宗旨、投资期限、投资陶冶、资
产情景等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才气相稳健。
投资方向 在严格抑遏风险的前提下，追求超过功绩比较基准的投资答复，力求收场基金资
产的长期隆重升值。
投资范围 本基金的投资范围包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金
（包括封锁式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）、往来型洞开式基金（ETF）
、
QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基金）、境内
照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托笔据相等他经中国证监会允许
上市的股票） 、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债
券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、方位政府债
券、可调遣公司债券及阔别往来可转债、可交换债券相等他经中国证监会允许投
资的债券） 、资产补助证券、债券回购、银行入款（包括合同入款、如期入款以及
其他银行入款） 、同行存单、现款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融用具（但须稳健中国证监会的联系法律诠释） 。
本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册
的公开召募证券投资基金（包括封锁式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF） 、
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往来型洞开式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，
不包括基金中基金） ，其中，投资于股票、股票型基金、搀杂型基金（此处搀杂型
基金是指根据如期申诉，最近四个季度表露的股票资产占基金资产的比例均不低
于60%的搀杂型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标
的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保抓现款或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存
出保证金和应收申购款等。
本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资政策需要或
不同成就地市集环境的变化，弃取将部分基金资产投资于港股通标的股票或弃取
不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。
主要投资政策 基金投资政策：
在洞开式基金投资方面，议论到基金费率优惠等身分，本基金将主要投资于基金
管制东谈主自己管制的基金，同期基于基金评价系统对全市集基金管制公司相等管制
的基金的评级，弃取管制法式、功绩优良的基金管制公司管制的基金进行投资，
以共享本钱市集的成长。
在股票型基金弃取上，关于主动管制的股票型基金，要点参考基金范围、历史年
化收益率、是否洞开申购赎回等身分，弃取长期优厚者进行投资。关于被迫管制
的指数基金，使用追踪罪戾、累计偏离、基金范围、是否是市集基准指数、是否
洞开申购赎回等身分，弃取长期优厚者进行投资。指数基金具有高透明度、作风
明确、用度低等多项上风，稳健进行战术资产成就。
在搀杂型基金弃取上，议论到搀杂型基金投资仓位的变化范围较大，基金司理的
个东谈主投资作风是主要历练方针，本基金将要点弃取投资作风褂讪、熟谙的基金经
理管制的基金。同样的，本基金将弃取风险收益特征显着、投资政策明确的基金
进行投资，举例十足收益对冲政策和避险政策基金等。
在债券型基金弃取上，关于主动管制的债券型基金，选拔长期投资功绩朝上、基
金范围较大、流动性较好、抓有债券的平均久期稳健、不错准确识别信用风险并
且投资操作作风与现时市集环境相匹配的基金。关于被迫管制的债券型基金，重
点参考基金范围、追踪罪戾、追踪指数与现时市集环境的匹配度、是否洞开申购
赎回等身分。
关于货币市集基金，基金管制东谈把握理的货币市集基金总体范围越大，越成心于旗
下货币基金的资产质地和流动性管制。本基金要点弃取这么基金管制东谈把握理的货
币基金，并历练基金的范围、收益率、是否洞开申购赎回等身分。
在商品基金弃取上，要点参考大批商品走势、通胀、以及与其他资产联系度等因
素。
关于ETF等往来所往来的基金，主要历练基金的流动性、追踪罪戾等身分，以便实
现对特定板块、作风、地区进行准确资产成就的宗旨。
功绩比较基准 沪深300指数收益率×20%＋中债总钞票指数收益率×75%+一年期东谈主民币如期入款
基准利率（税后）*5%
风险收益特征 本基金为搀杂型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币市集基金、债券型基
金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。
本基金若投资香港集会往来所上市的股票，将濒临港股通机制下因投资环境、投
资标的、市集轨制以及往来法律诠释等互异带来的独到风险。本基金可根据投资政策
需要或不同成就地市集环境的变化，弃取将部分基金资产投资于港股通标的股票
或弃取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的
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股票。
（二）投资组合伙产成就图表/区域成就图表
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较
基准的比较图
注：功绩发达截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表往日发达。
三、投本钱基金波及的用度
（一）基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/抓 收费方法/费率 备注
有期限（N）
M＜100 万元 1.00%
申购费（前收费）
元/笔
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N＜7 天 1.50%
赎回费
（二）基金运作联系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费方法/年费率或金额 收取方
管制费 0.60% 基金管制东谈主和销售机构
托管费 0.15% 基金托管东谈主
审计用度 60，000.00元 司帐师事务所
信息表露费 120，000.00元 法律诠释表露报刊
其他用度详见本基金招募阐述书或其 联系办事机构
其他用度
更新“基金的用度与税收”章节。
注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金资产扣除。审计
费、信息表露费、指数许可使用费（若有），为基金举座承担用度，且年金额为预估值，最
终实践金额以基金如期申诉表露为准。2、基金管制东谈主对基金财产中抓有自己管制的基金部
分免收管制费。基金托管东谈主对基金财产中抓有的自己托管的基金部分免收托管费。
（三）基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓无意辰，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作轮廓费率（年化）
注：基金管制费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以
最近一次基金年报表露的联所有据为基准测算。
四、风险揭示与要紧领导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本本金。投资有风险，投资者购买基金时应厚爱
阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。
本基金径直或盘曲投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投
资东谈主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品特点，充分议论自己的风险承受才气，感性
判断市集，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市集风险、基金运作风险、流动性风险、
其他风险以及本基金的独到风险等。
本基金的独到风险包括：
准或注册的公开召募证券投资基金（包括封锁式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF） 、
往来型洞开式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基
金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、搀杂型基金（此处搀杂型基金是指根据如期
申诉，最近四个季度表露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的搀杂型基金）的资产
占基金资产的比例为0%-50%。因此，本基金所抓有的基金的功绩发达、抓有基金的基金管制
东谈主投资管制水对等身分将影响到本基金的基金功绩发达。2、本基金为基金中基金，基金资
产主要投资于其他公开召募的证券投资基金，除了抓有的本基金管制东谈把握理的其他基金部分
不收取管制费，抓有本基金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管制东谈把握
理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分） 、销售
办事费等，基金中基金承担的联系基金用度可能比平日的洞开式基金高。3、本基金的主要
投资范围为其他公开召募的证券投资基金，所投资或抓有的基金份额拒却或暂停申购/赎回、
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暂停上市或二级市集往来停牌，基金管制东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种，本基金
可能暂停或拒却申购、暂停或减速赎回业务。4、港股通机制下，港股通标的股票投资濒临
的风险。5、非势必投资港股通标的股票的风险。6、投资资产补助证券的风险。7、投资存
托笔据的风险。8、流畅受限证券投资风险。9、基金合同拆开风险。10、基金份额的最短抓
有期风险。11、侧袋机制的联系风险。
（二）要紧领导
基金居品贵寓节录信息发生环节变更的，基金管制东谈主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确取得基金的联系信息，敬请同期矜恤基金管制东谈主发布的联系临时
公告等。
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实践性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管制东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎发奋的原则管制和哄骗基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
关于因基金合同的签订、内容、推论和诠释或与基金合同联系的争议，基金合同当事东谈主
应尽量通过协商、吞并阶梯处治。不肯或者不可通过协商、吞并处治的，任何一方均有权将
争议提交中国海外经济买卖仲裁委员会，按照中国海外经济买卖仲裁委员会届时灵验的仲裁
法律诠释进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的，对各方当事东谈主均具有约束力，除
非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。
争议处理时辰，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，络续诚实、发奋、尽责地推论基金
合同商定的义务，诊治基金份额抓有东谈主的正当职权。
基金合同受中国法律（为基金合同之宗旨，不包括香港格外行政区、澳门格外行政区和
台湾地区法律）统辖，并按其诠释。
五、其他贵寓查询方法
以下贵寓详见基金管制东谈主网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-
六、其他情况阐述
无
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